Dans cet article, nous allons expliquer les principales différences dans le calcul du rendement (bénéfices et pertes) entre Saxo Bank et BinckBank.
BinckBank
Chez BinckBank, le rendement (bénéfice ou perte) est divisé en résultats non réalisés et réalisés ; ceci est basé sur le prix de la transaction, dans lequel les coûts ont déjà été incorporés.
Résultats non réalisés (profit ou perte)
Vos résultats non réalisés sont calculés sur la base des positions ouvertes. Il s'agit de la différence entre la valeur de marché actuelle des positions ouvertes et le coût historique moyen (qui inclut déjà les coûts de transaction).
Résultats réalisés (profit ou perte)
Vos résultats réalisés ne seront mesurés qu'une fois les positions fermées. Les résultats réalisés sont la différence entre la valeur de la position à la clôture et le coût historique moyen (qui inclut déjà les coûts de transaction). Selon la vue d'ensemble choisie, les paiements de dividendes et/ou de coupons reçus seront indiqués sur une ligne séparée.
Saxo Bank
Saxo Bank travaille avec deux méthodes de calcul différentes : l'évaluation aux prix du marché (la valorisation du marché) et l'évaluation sur la base de positions fermées.
Valorisation au prix du marché
La méthode de calcul Mark-to-Market repose sur le principe de l'évaluation des positions à leur valeur de marché actuelle. Pour une explication plus détaillée, nous vous renvoyons à cet article.
Vous pouvez trouver votre propre résultat via :
SaxoInvestor : Portefeuille > Résultat
SaxoTraderGO : Compte > Analyse B/P > B/P
Valorisation sur la base des positions fermées
Vos résultats réalisés ne seront mesurés qu'une fois les positions fermées. Le profit ou la perte de la position fermée est la différence entre le prix d'achat et de vente des titres (qui comprend déjà les coûts de transaction). Le bénéfice ou la perte de la position fermée exclut les dividendes et les paiements de coupons reçus ou accumulés pendant la période où la position était ouverte.
Vous pouvez trouver votre propre résultat à l'adresse suivante :
SaxoInvestor : > Aperçus > Aperçu des positions fermées
SaxoTraderGO : Compte > Analyse B/P > Positions fermées
Principales différences entre la méthode de la valorisation du marché de BinckBank et de Saxo
Binck Bank affiche les bénéfices/pertes historiques réalisés chaque année en examinant les positions fermées au cours de cette année et utilise les bénéfices/pertes de la position encore ouverte comme bénéfices/pertes non réalisés. Lorsque ces deux chiffres sont additionnés, on obtient un rapport W/V total.
Cependant, le mode de calcul des pertes et profits chez Binck ne permet pas de savoir quand les pertes et profits ont été réalisés sur un instrument particulier, puisque les pertes et profits ne sont déterminés qu'à la clôture de la position.
Chez Saxo Bank, le bénéfice historique reflète les revenus d'une période spécifique, ce qui signifie qu'il ne comprend que les gains/pertes réalisés au cours de cette période spécifique (par exemple de l'année à aujourd'hui) et non les gains de prix réalisés avant ou après la période. Cela signifie également qu'une action ayant enregistré un bénéfice positif important l'année précédente peut encore avoir un bénéfice négatif l'année en cours.
Le mode de calcul des gains chez Saxo permet d'évaluer la performance de vos investissements au niveau des instruments pour une période donnée.
Exemple :
En 2020, 100 actions d'une société sont achetées au prix de 100.
À la fin de 2020, le cours de l'action est passé à 120, ce qui signifie que le bénéfice de 2020 sur cette action particulière sera de 2000 (100 * (120-100)).
À la mi-2020, le cours de l'action est tombé à 110, ce qui fait que le bénéfice pour 2021 sur l'action sera de -1000 (100 * (110-120)).
Si l'action se vend à 110, Saxo affichera un bénéfice total pour 2020 de +2000 et un bénéfice total pour 2021 de -1000, soit un total de +1000.
Saxo présentera également les gains réalisés (W/V) pour l'instrument une fois la position fermée et ces gains/pertes correspondront aux gains complets sur la durée de vie des positions, qui est de +1000.
Définition |
BinckBank |
Saxo Bank |
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Résultats réalisés (bénéfice/perte) |
Résultats réalisés (profit/perte) Les résultats réalisés sont la différence entre la valeur de la position fermée et le coût historique moyen (dans lequel les coûts de transaction ont déjà été inclus). |
Les résultats réalisés sont la différence entre la valeur de la position fermée et le coût moyen et historique, moins les frais de bourse. L'état des positions fermées ne montre que les résultats réalisés. (y compris les frais de transaction et les frais de bourse). Les dividendes et les coûts des services ne sont pas indiqués.
Où puis-je trouver cet aperçu ?
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Résultats non réalisés |
Il s'agit de la différence entre la valeur de marché actuelle des positions ouvertes et le coût historique moyen (qui inclut déjà les coûts de transaction). |
Il s'agit de la différence entre la valeur de marché actuelle des positions ouvertes et le coût historique moyen, hors dividendes et frais de service. Veuillez noter ! Saxo Bank inclut déjà les coûts boursiers et les coûts estimés pour la clôture de la position.
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Bénéfice ou perte historique |
Les résultats réalisés et non réalisés sont énumérés séparément et résumés en tant que résultat total. |
Les gains ou pertes réalisés et non réalisés comprennent les coûts de transaction et les revenus tels que les dividendes et les paiements de coupons. L'état de la position fermée est comparable à l'état historique des profits et pertes de BinckBank. Il peut être utilisé pour visualiser le bénéfice ou la perte réalisé(e).
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Résultat journalier |
Le résultat quotidien est le résultat non réalisé pendant la journée de négociation en cours sur la base des positions ouvertes. |
Résultat quotidien moins les coûts, plus le paiement de dividendes ou de coupons, le cas échéant.
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