Bij Binck Forward kunt u meerdere doelen instellen en ook SaxoWealthCare geeft u de mogelijkheid om meerdere doelen te verwerken in het beleggingsplan. Er zijn echter verschillen in het beheer van de doelen.
Verschillen tussen doelen in Binck Forward en SaxoWealthCare
Bij Binck Forward wordt elk beleggingsdoel afzonderlijk voor u beheerd. Binnen SaxoWealthCare beheren we alle doelen voor u binnen één portefeuille. Dit betekent dat alle stortingen en onttrekkingen die u gedurende de looptijd naar verwachting gaat doen, worden verwerkt binnen één beleggingsplan.
Haalbaar en specifiek
Bij Binck Forward hoefde u niet voor ieder doel een einddatum en eindbedrag aan te geven. Binnen SaxoWealthCare kunt u alleen nog doelen instellen die naar verwachting haalbaar zijn. Ook verzoeken we u om uw doel specifiek te maken. Om die reden vragen we u bij ieder doel om:
- het doelbedrag dat u wenst te bereiken.
- de datum waarop u dit bedrag wil bereiken.
Wanneer u voor het merendeel van uw portefeuille één of meerdere specifieke beleggingsdoel(en) heeft ingesteld, wordt het risico automatisch afgebouwd op uw rekening. Dat betekent dat naarmate de einddatum van uw doel (of doelen) nadert, er steeds meer in obligatie-ETF's wordt belegd, om risico's steeds verder te verkleinen en de haalbaarheid van uw doel(en) te vergroten.
De keuze voor meerdere doelen in één beleggingsplan
Wellicht vraagt u zich af waarom hiervoor is gekozen binnen SaxoWealthCare. Door te kiezen voor meerdere doelen in één beleggingsplan wordt de haalbaarheid van al uw doelen vergroot, doordat overschotten of tekorten die bij individueel beheer van doelen kunnen ontstaan, gespreid worden over al uw doelen. Daarnaast kunt u geen doelen meer instellen die volgens onze modellen onvoldoende haalbaar zijn.
U leest er meer over in het artikel Waarom wordt gekozen voor meerdere doelen op één rekening.