Tijdens de verhuizing naar SaxoPensioen (SaxoWealthCare) verrichten we veel werk achter de schermen. In dit artikel leest u wat u kunt verwachten.
Aanpassen van uw jaarruimte en beleggingsplan
U kunt uw beleggingsplan tijdelijk niet aanpassen voor en na de verhuizing van uw rekening naar SaxoPensioen. Dit betekent dat u ook uw jaarruimte en risicoprofiel niet kunt aanpassen.
Uw beleggingsplan volledig stop zetten en/of een instructie voor een volledige waardeoverdracht geven kan natuurlijk altijd. Dit heeft eventueel fiscale consequenties. Voor advies hierover raden wij u aan contact op te nemen met een fiscaal adviseur. Meer informatie over fiscale consequenties leest u ook in het document Belangrijke Informatie SaxoPensioen, wat u hier kunt lezen. Let op; het is tijdelijk niet mogelijk om uw beleggingsplan voor een gedeelte stop te zetten.
In de periode na de verhuizing wordt u per e-mail uitgenodigd om uw beleggingsplan te updaten. Hier leest u meer over wat de verhuizing naar SaxoPensioen betekent voor uw beleggingsplan.
Geld storten en uw portefeuille opnemen
Tijdens de verhuizing blijft het mogelijk om uw beleggingsplan volledig stop te zetten en/of een instructie voor een volledige waardeoverdracht te geven. Dit heeft eventueel fiscale consequenties. Voor advies hierover raden wij u aan contact op te nemen met een fiscaal adviseur. Direct na het weekend van de verhuizing naar SaxoPensioen kunt u weer geld op uw rekening storten zoals u dit gewend bent.
Reguliere herbalancering
Uw portefeuille wordt normaliter op regelmatige basis geherbalanceerd, om bijvoorbeeld stortingen te verwerken of de ondergrens te bewaken. Deze reguliere herbalancering kan gedurende de verhuizing tijdelijk niet verwerkt worden. De herbalancering wordt meteen na de verhuizing hervat, zodat uw portefeuille snel weer in lijn is met uw beleggingsplan.
Samengevat, houdt rond de verhuizing rekening met de volgende beperkingen:
Aanpassen jaarruimte en beleggingsplan | Niet mogelijk vanaf 12 november, u wordt geinformeerd wanneer dit weer mogelijk is |
Geld storten | Stortingen die na 11 november binnenkomen worden pas 29 november verwerkt |
Reguliere herbalancering | Niet uitgevoerd van 12 november t/m 28 november |
Uiteraard proberen wij de periode van deze beperkingen zo kort mogelijk te houden.
Het overzetten van uw posities
Na de verhuizing worden al uw posities overgezet naar de SaxoPensioen-portefeuilles, waardoor u mogelijk gedurende twee weken veel transacties op uw rekening ziet plaatsvinden. Deze transacties zijn voor u uiteraard zonder transactiekosten.